蛋糕里藏万元现金，隐秘圈套怎么防

　　公安机关打防并举提醒群众勿做电诈“工具人”

　　□ 本报记者 张晨

　　面对花样百出、防不胜防的诱骗手法，公安机关呼吁群众提升识骗防骗意识。2024年“全民反诈在行动”集中宣传月主题为“警惕诈骗新手法，不做电诈工具人”。各地各部门在全国范围内组织开展防范电信网络诈骗犯罪进社区、进农村、进家庭、进学校、进企业宣传活动，增强群众识骗防骗意识，避免成为电信网络诈骗分子的“工具人”和“帮凶”。

　　诈骗手法不断翻新

　　万元现金做成“鲜花”装进花盒，送给长辈做生日礼物；在“纪念日”定制蛋糕制造惊喜，内藏数万元现金……噱头百出的“礼物”背后，有着什么样的隐秘圈套？

　　“这是电诈分子的新型洗钱方式。电诈分子向商家提出定《送38元彩金》制礼盒等大额消费需求后，以付款为由得到商家银行卡号，随后将卡号转发给电诈受害人。”公安部刑事侦查局有关负责人介绍说，“货款”其实就是电诈案件的赃款，电诈分子借此实现快速洗钱的目

　　近年来，公安部聚焦人民群众深恶痛绝的电信网络诈骗犯罪，持续组织开展“云剑”“断卡”“断流”“拔钉”和打击缅北涉我电信网络诈骗犯罪等一系列行动，统筹推进打防管控建各项措施，打击治理工作取得明显成效，电信网络诈骗犯罪上升势头得到有效遏制。当前，电诈分子一方面想方设法逃避公安机关的打击，另一方面不断翻新诈骗方式和手法，犯罪形势依然严峻复杂。

　　2023年，全国公安机关共立帮助信息网络犯罪活动、非法利用信息网络案件21.2万起，同比上升20.4%。电诈手法多种多样，电诈“工具人”也种类繁多。

　　何为电诈“工具人”？

　　“这是对帮助电诈团伙实施违法犯罪行为的相关人员的统称。电信网络诈骗各环节都需要‘工具人’，有供卡类、金融支付工具类、转移案款类、提供通信技术支持类等不同类型的‘工具人’。”公安部刑事侦查局有关负责人介绍说，根据法律规定，如果“工具人”具有犯罪的故意、过失，则构成帮助信息网络犯罪活动罪、诈骗罪共犯。

　　据公安部刑侦局有关负责人梳理，在电诈犯罪链条中，电诈分子需要将诈骗钱款分散转入多个层级的他人银行账户中，隐蔽诈骗钱款来源，逃避公安机关追查。境外电诈分子通常远程操控境内的手机等设备拨打诈骗电话，冒充境内号码。电诈分子还使用他人互联网账号，或冒用身份向亲友骗钱，或用来发布违规广告、推广引流信息。为完成上述违法犯罪行为，电诈分子大肆收购、获取“两卡”和个人信息，发展“跑分”洗钱、推广引流等网络“黑灰产”，利用多种手段利诱蒙骗群众成为电诈“工具人”。

　　类型多样涉及面广

　　“工资日结！薪资300元一天！美妆商场采购兼职招聘！”近日，浙江宁波的大学生小美(化名)在网络上看到一则招聘广告。小美联系广告发布者应聘，对方告诉小美：采购款会事先打到她的银行账户，她去银行取现后按要求到商场采购，全程有工作人员带教，她只需要配合。

　　然而，待小美把打到自己银行账户的15万元取现并交给“工作人员”后，对方以“今日缺货”为由让她回去等通知，随后就音信全无。小美领到了1500元的报酬，但也等来了警察。她这才知道，取出的15万元都是电诈分子骗来的钱款。

　　老年人也是电信网络诈骗犯罪团伙的目标群体。据统计，2023年，电信网络诈骗受害者的平均年龄为37岁，18岁至40岁的占比为62.1%，41岁至65岁的占比为33.1%。

　　“您好，本基金由国务院扶贫办进行发放，全程无须缴纳任何费用……”今年2月，年逾60岁的刘某收到这样一条短信。刘某根据短信链接加对方为微信好友后，对方自称是政府部门工作人员，刘某被确定为帮扶对象。之后，对方称要将刘某包装成“入不敷出”的样子，需要大量的银行流水以及最终清零的账户作为申请项。刘某在对方要求下先后将收到的多笔汇款汇到指定账户。很快，他的账户显示被冻结。当民警找上门时，他才如梦方醒。

　　在公安部6月25日公布的十大高发电信网络诈骗类型中，冒充公检法及政府机关类诈骗手法位列其中。刷单返利、虚假网络投资理财、虚假购物服务、冒充电商物流客服、虚假征信等10种常见的电信网络诈骗类型发案占比近88.4%。

　　值得注意的是，十大高发电信网络诈骗类型中，刷单返利类诈骗是发案量最大和造成损失最多的诈骗类型，虚假网络投资理财类诈骗的个案损失金额最大，虚假购物服务类诈骗发案量明显上升，已位居第三位。

　　增强识骗防骗意识

　　除了“帮扶款”外，贷款也会成为诱饵。“马上放款，无需抵押，无需征信……”冒充金融机构工作人员的电诈分子会假装操作贷款流程，随后称贷款者“银行流水太低”，需进行“银行流水包装”。其实，贷款者的银行账户将被用于电诈洗钱。

　　虚假贷款类诈骗也是公安部公布的十大高发电信网络诈骗类型之一。诈骗分子通过网站、电话、短信、社交平台等渠道发布“低息贷款”“快速到账”等信息，诱骗受害人前往咨询，后冒充银行、金融公司工作人员联系受害人，谎称可以“无抵押”“免征信”“快速放贷”等，引诱受害人下载虚假贷款App或登录虚假网站，再以收取“手续费”“保证金”“代办费”等为由，诱骗受害人转账汇款。电诈分子还常以“刷流水验资”为由，诱骗受害人将其银行卡寄出，用于转移涉案资金。

　　2023年以来，各地各部门全力推进打防管控建各项措施，打击治理工作取得明显成效。公安部刑侦局有关负责人介绍说，截至今年5月，全国共破获电信网络诈骗案件54.3万起，抓获一大批违法犯罪嫌疑人。打击缅北涉我电信网络诈骗犯罪取得历史性成就，4.9万名中国籍犯罪嫌疑人被移交我方，全国电信网络诈骗发案数和损失金额均下降30%，电信网络诈骗犯罪上升势头得到有效遏制。特别是缅北果敢“四大家族”犯罪集团遭到毁灭性打击，一大批境外诈骗窝点被成功铲除。

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　　本报记者 李腾蛟 【编辑:郑杭生 】